이는 주가의 변동에 따라 펀드와 적금에 투자하는 비율을 자동으로 변경하는 서비스로, 주가가 내려갔을 때 매수 비율을 늘려야 한다는 기본적인 원칙에도 불구하고 막상 주가가 계속 내려가고 있을 때에는 선뜻 매수가 어려운 개인 고객들에게 이러한 원칙을 지킬 수 있도록 도움을 주는 서비스이다.
‘참 똑똑한 펀드+적금이체 서비스’는 고객이 한국씨티은행의 적금과 적립식 펀드 상품(국내 주식형 펀드 가운데 주식 편입 비율이 60%이상인 상품)에 나누어 가입할 때, 직접 선택 지정한 KOSPI 지수의 수준에 연동하여 적금 또는 펀드의 비율을 달리하여 이체해 주는 서비스이다.
즉, 고객이 지정한 KOSPI 지수를 기준으로 자동이체 전 영업일의 KOSPI 지수의 정해진 5개의 변동률 구간에 따라 적금과 펀드로의 지정된 이체 비율로 분산 이체하는 것이다. 이체가 시작 되는 시점의 KOSPI 지수가 고객이 지정한 KOSPI 지수의 설정 구간보다 낮아질수록 펀드로의 이체 비율이 높아지고, KOSPI 지수가 설정 구간보다 높을수록 적금으로의 이체 비율이 높아지게 된다. 따라서 주가가 낮을 때에 매수 비율을 높이는 투자의 원칙을 실천하여 자산을 키울 수 있는 계기를 제공하는 것이다.
또한 고객의 요청에 따라 이체 당일을 제외하고는 언제든지 몇 번이든지 지정한 KOSPI 지수를 변경할 수 있어, 시장 상황에 유연하게 대처할 수 있다.
이 서비스는 한국씨티은행 지점을 통해 가입할 수 있으며, 최소 가입금액은 이체 건당 10만원 이상으로 만원 단위로 이체 금액을 설정할 수 있다. 해당 상품은 펀드 위험등급에 맞는 적합한 투자성향의 실명의 개인이 가입 가능하다.
